Если посмотреть на прибыльность, то по данным ЦБ РФ, за 9 месяцев 2021 года средневзвешенная доходность на рынке ПИФов составила 27,4 %, что гораздо выше процентных ставок по депозитам. Таким образом, для начинающих инвесторов на фондовом рынке ПИФы могут стать альтернативой для инвестирования. Одним из популярных видов инвестиций у начинающих инвесторов стали именно ПИФы. Например, в 2021 году общее число людей, инвестировавших в такие фонды, увеличилось на 85 %, превысив 7 млн человек, а общий объем вложений составил около 915,1 млрд рублей. Всё это делает паевые инвестиционные фонды достаточно привлекательными для клиентов, в том числе для тех владельцев капитала, которые впервые обращаются к современным финансовым инструментам. Как понятно из названия, ПИФ делится на паи, которые продаются. Покупатель приобретает не конкретную акцию или, скажем, комнату, если речь идёт о недвижимости, а «кусочек» всего портфеля.

Также не стоит забывать, что вложение денег в ПИФы — проект долгосрочный, и минимальный период до получения прибыли здесь составляет один год. Дело в том, что, при увеличении срока инвестиций в ПИФы, повышается потенциальная доходность, поскольку начинает работать сложный процент. Управляющая компания создает паевой фонд, привлекая средства инвесторов – пайщиков. Фонд вкладывает средства пайщиков в облигации, акции, недвижимость и другие активы.

Для большинства клиентов самыми главными параметрами являются ликвидность (способность быстро продать паи фонда, если речь идет не об интервальном ПИФе), надежность и широчайший выбор стратегий. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Вы инвестируете, приобретая инвестиционные паи – именные ценные бумаги, удостоверяющие определенный набор прав владельца ценной бумаги и долю в праве собственности на имущество, входящее в портфель ПИФа. Имущество пайщиков объединяется и инвестируется управляющей компанией с целью получения прибыли. На собранные средства инвесторов управляющий покупает ценные бумаги и другие активы (недвижимость, золото и пр.), предусмотренные инвестиционной декларацией фонда.

Что такое коллективные инвестиции, и сколько можно на них заработать?

Это еще одна классификация паевых инвестиционных фондов. Инвесторы такого фонда могут продать свои паи только в определенные временные интервалы, которые прописаны в правилах конкретного ПИФа. Такая возможность должна предоставляться не реже одного раза в год, как правило, это получается чаще. Такие фонды больше всего подходят тем инвесторам, которые готовы к долгосрочным инвестициям. ПИФЫ бывают для квалифицированных инвесторов и для неквалифицированных.

В таком случае всегда можно компенсировать неожиданный убыток одного ПИФа за счет прибыли другого фонда. При этом сами ПИФы могут быть в управлении одной компании. Например, в АО УК «Ингосстрах – Инвестиции» есть разные фонды. Они отличаются длиной инвестиций, уровнем риска и доходностью. Можно заранее – на сайте с помощью калькулятора – узнать, как изменялась стоимость паев в разное время, и выбрать как самый доходный фонд, так и наименее рискованный.

Объем таких сделок на внебиржевом рынке огромный, в среднем его можно оценить в 20-25% от всего количества акций, говорит глава дирекции по работе с акциями УК «Альфа-Капитал» Эдуард Харин. Некоторые нерезиденты держали настолько большой объем ADR, что сейчас физически не могут продать все расписки на внебиржевом рынке, добавил он. Но некоторые нерезиденты решили не ждать и продают свои депозитарные расписки до их конвертации в акции на внебиржевом рынке. И это создает окно возможностей для арбитражеров (тех, кто зарабатывает на разнице котировок на тот или иной актив на разных площадках. — Forbes), рассуждает управляющий крупной компании.

Как заработать

Например, вы купили пай за 1500 ₽ в декабре 2018 года. В 2019 году компания покупала ценные бумаги и сработала в убыток.

Естественно за все перечисленные преимущества инвестиционного фонда инвестору приходиться «платить». Это «плата» определяется как оплата услуг по управлению активами фонда, депозитарного обслуживания фонда, услуг аудитора фонда и т. Однако в хорошо работающих фондах доля перечисленных затрат низка и значительно перекрывается повышенными доходами для инвесторов от инвестиций в данный фонд.

Пай открытого фонда доступен фактически любому инвестору, обладающему даже небольшой суммой денег. Таким образом, в целом прогноз относительно инвестирования денежных средств в ПИФы в этом году не слишком оптимистичный. Поэтому тем, кто никогда не занимался подобным вложением денег, не стоит делать этого и сейчас – лучше отдать предпочтение более знакомым способам сохранения и приумножения денежных средств. В таблице 3 представлен рейтинг ПИФов по стоимости чистых активов. Отрицательный результат, так как паи фондов в период коррекции падают существеннее, чем паи фондов акций.

После приобретения пая трейдер несет все рыночные риски. Индексные фонды не просто так считаются комфортным и доступным инструментом инвестирования. Подходит для трейдеров разных уровней с любым доходом. Если владеть паями хотя бы три года с даты приобретения, то налог с дохода при погашении паев можно не платить. Еще одна возможность не платить налоги — приобрести паи ПИФа на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Во-вторых, инвестор платит комиссию при покупке и погашении паев. В среднем, это примерно 1,5% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Почему безопасно вкладывать в ПИФы

Паи открытого фонда можно купить, обменять и погасить либо напрямую у управляющей компании либо у ее агента, например банка. Если стоимость ПИФа начинает падать, вы можете обратиться туда, где покупали паи, продать их и забрать вырученные деньги. Эксперт предупреждает, что при вложении в ЗПФИн есть и риски. Так, цена на приобретаемую недвижимость может упасть. В таком случае выплаты пайщикам могут прекратиться, а при расформировании фонда и продаже недвижимости инвестор получит меньше, чем вложил при покупке, так как здание продали дешевле, чем купили.

Паевые фонды. Как они работают и как на них заработать

В частности, там есть раздел “Инвестиционная декларация”, в котором содержится вся информация о стратегии ПИФа и о том, куда будут вкладываться деньги. Это деньги, которые фонд может направить на инвестирование. Чем больше сумма активов, тем больше возможностей у ПИФа и, соответственно, выше доверие инвесторов. ПИФы инвестируют не только в ценные бумаги и биржевые активы.

И то и другое — сформированные портфели, части которых можно купить. Разница в том, что паи традиционного ПИФа продаются управляющей компанией, а паи биржевого, Финансы понятно, на бирже. По закону средства пайщиков защищены от внерыночных рисков, то есть управляющая компания не может намеренно обанкротить фонд.

Что такое паевой инвестиционный фонд

Коллективные инвестиции позволяют сформировать портфель на сумму от нескольких тысяч рублей. Это оптимальный выбор для новичка, считает эксперт, ведь этот инструмент подойдет инвесторам с любым капиталом и уровнем финансовой подготовки. В августе 2018 года Банк России зарегистрировал правила доверительного управления первого в России биржевого ПИФ, ознаменовав тем самым новый этап в развитии российского рынка инвестиционных фондов. Рынок коллективных инвестиций объединяет негосударственные пенсионные фонды (НПФ), инвестиционные фонды, их управляющие компании и специализированные депозитарии. Инвестирование в индексный фонд – простой способ вложения средств с минимальным риском и достаточно неплохим процентом прибыли.